Για το εννεάμηνο του 2023, τα καθαρά κέρδη της Eurobank ανήλθαν σε 916 εκατ. ευρώ. Σύμφωνα με σχετική ανακοίνωση, το επιχειρηματικό μοντέλο της Eurobank έχει επίσης ενισχυθεί με συμφωνία για αύξηση της συμμετοχής της Eurobank στην Ελληνική Τράπεζα Κύπρου στο 55%.

Eurobank: Ολοκληρώθηκε η πώληση θυγατρικής στη Σερβία

Αναλυτικά, τα οικονομικά αποτελέσματα της Eurobank για το εννεάμηνο του 2023 έχουν ως εξής:

• Τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 55,3% σε ετήσια βάση σε σύγκριση με το πρώτο εννεάμηνο του 2022 και ανήλθαν σε 1.601 εκατ. ευρώ, κυρίως λόγω εσόδων από δάνεια, ομόλογα, παράγωγα προϊόντα και δραστηριότητες εξωτερικού. Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο αυξήθηκε κατά 92 μονάδες βάσης την ίδια περίοδο και διαμορφώθηκε στο 2,70%.
• Τα έσοδα από αμοιβές και προμήθειες αυξήθηκαν κατά 6,2% σε ετήσια βάση και ανήλθαν σε 403 εκατ. ευρώ, κυρίως λόγω των εσόδων από επιχορηγήσεις, που αντιστοιχούν σε 68 μονάδες βάσης του συνόλου του ισολογισμού για το εννεάμηνο του 2023.
• Ως {αποτέλεσμα}, τα βιολογικά έσοδα αυξήθηκαν κατά 42,1% σε ετήσια βάση σε σύγκριση με το εννεάμηνο πέρυσι στα 2.004 εκατ. ευρώ. Τα συνολικά έσοδα αυξήθηκαν κατά 0,5% στα 2.034 εκατ. ευρώ. σε εννέα μήνες του 2023
• Τα λειτουργικά έξοδα αυξήθηκαν κατά 5,9% σε ετήσια βάση στα 673 εκατ. ευρώ, κυρίως λόγω εργασιών εκτός Ελλάδας, πληθωριστικών πιέσεων και επενδύσεων σε τεχνολογία και πληροφοριακά συστήματα. Η αναλογία οργανικού κόστους προς έσοδα βελτιώθηκε στο 33,6% το εννεάμηνο του 2023 από 45,0% το εννεάμηνο του 2022, με αναλογία κόστους προς έσοδα 33,1%.
• Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων αυξήθηκαν κατά 71,8% σε ετήσια βάση στα 1.331 εκατ. ευρώ, ενώ τα συνολικά κέρδη προ προβλέψεων μειώθηκαν κατά 2,0% σε ετήσια βάση στα 1.362 εκατ. ευρώ. σε εννέα μήνες του 2023
  
• Οι προβλέψεις για επισφαλείς απαιτήσεις αυξήθηκαν κατά 31,8% σε σχέσης με το εννεάμηνο του 2022, στα 255 εκατ. ευρώ. και αντιστοιχούσε κατά μέσο όρο σε 84 μονάδες βάσης δανείων.
• Ως {αποτέλεσμα}, τα οργανικά λειτουργικά κέρδη προ φόρων αυξήθηκαν κατά 85,1% σε ετήσια βάση στα 1.077 εκατ. ευρώ. σε εννέα μήνες του 2023
• Τα προσαρμοσμένα κέρδη προ φόρων ήταν 1.112 εκατ. ευρώ. και προσάρμοσε τα καθαρά κέρδη στα 916 εκατ. ευρώ. το εννεάμηνο του 2023. Τα κέρδη ανά μετοχή ήταν 0,26 ευρώ και η απόδοση του φυσικού κεφαλαίου5 ήταν 18,0% το εννεάμηνο του 2023. Τα συνολικά καθαρά κέρδη ήταν 980 εκατ. ευρώ έναντι 1.106 εκατ. ευρώ. για εννέα μήνες του 2022 και αποτελούνται κυρίως από 111 εκατ. ευρώ. {κέρδος} από την απόκτηση μετοχών της Ελληνικής Τράπεζας Κύπρου.
• Οι δραστηριότητες στο εξωτερικό ήταν κερδοφόρες, με τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη να ανέρχονται σε 342 εκατ. ευρώ. το εννεάμηνο του 2023 από 145 εκατ. ευρώ. κατά το εννεάμηνο του 2022, τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων αυξήθηκαν κατά 85,3% σε ετήσια βάση και ανήλθαν στα 377 εκατ. ευρώ. Τα οργανικά λειτουργικά κέρδη προ φόρων αυξήθηκαν κατά 78,9% σε ετήσια βάση στα 335 εκατ. ευρώ. σε εννέα μήνες του 2023
• Ο δείκτης NPE μειώθηκε στο 4,9% το εννεάμηνο του 2023 από 5,6% το εννεάμηνο του 2022. Ο αριθμός των νέων NPEs ήταν θετικός και ανήλθε στα 167 εκατ. ευρώ. την περίοδο Ιανουαρίου-Σεπτεμβρίου 2023, η συνολική αξίας των NPE μειώθηκε κατά 249 εκατ. ευρώ. σε ετήσια βάση και ανήλθε σε 2,1 δισ. ευρώ. ή 0,5 δισ. ευρώ μετά τις προβλέψεις. Η κάλυψη των ανοιγμάτων που δεν καλύπτονται από αυξητικές προβλέψεις αυξήθηκε από 73,7% το εννεάμηνο του 2022 σε 75,0% το αντίστοιχο εννεάμηνο του τρέχοντος έτους.

• Στο τέλος Σεπτεμβρίου 2023, ο συνολικός δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας (CAD) ήταν 19,5%6 και ο δείκτης FLCET1 ήταν 16,8%6, αντιπροσωπεύοντας αύξηση 230 και 260 μονάδων βάσης, αντίστοιχα, κατά το εννεάμηνο του 2022.
• Τα ενσώματα ίδια κεφάλαια ανά μετοχή ανήλθαν σε 1,97 ευρώ και αυξήθηκαν κατά 20,9% σε ετήσια βάση.
• Το συνολικό ενεργητικό ανήλθε σε 80,5 δισ. ευρώ. στο τέλος του εννεάμηνου του 2023
• Τα τρέχοντα δάνεια αυξήθηκαν οργανικά κατά 0,7 δισ. ευρώ. το εννεάμηνο του 2023 το συνολικό υπόλοιπο του δανείου (προ προβλέψεων) ήταν 42,2 δισ. ευρώ. στα τέλη Σεπτεμβρίου, συμπεριλαμβανομένων των ομολόγων υψηλής και μεσαίας αξιολόγησης ύψους 4,5 δισ. ευρώ. Τα δάνεια προς επιχειρήσεις ανήλθαν σε 24,3 δισ. ευρώ, τα στεγαστικά δάνεια σε 10,0 δισ. ευρώ. και καταναλωτικών αγαθών για ποσό 3,4 δισ. ευρώ.
• Οι καταθέσεις πελατών αυξήθηκαν κατά 1,0 δισ. ευρώ. το εννεάμηνο του 2023 σε 56,5 δισ. ευρώ. Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις στο τέλος του εννεαμήνου του 2023 ήταν 72,0% και ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας 170,6%. Η χρηματοδότηση του Ευρωσυστήματος μειώθηκε κατά 7,4 δισ. ευρώ. σε ετήσια βάση στα 4,2 δισ. ευρώ. στα τέλη Σεπτεμβρίου 2023

«Το μακροοικονομικό περιβάλλον και στις τρεις βασικές αγορές μας – Ελλάδα, Κύπρο και Βουλγαρία – είναι ευνοϊκό.

«Το τρίτο τρίμηνο του έτους χαρακτηρίστηκε από καλά αποτελέσματα, αλλά και από δύο ακόμη σημαντικά γεγονότα: η Eurobank ήταν η πρώτη συστημική τράπεζα από την οποία αποχώρησε το ΤΧΣ. Επιπλέον, η συμφωνία να αυξήσουμε το ποσοστό μας στην Ελληνική Τράπεζα Κύπρου στο 55%, που ενισχύει περαιτέρω το επιχειρηματικό μας μοντέλο.

Το μακροοικονομικό περιβάλλον και στις τρεις κύριες αγορές μας – Ελλάδα, Κύπρο και Βουλγαρία – είναι ευνοϊκό παρά τις αδύναμες επιδόσεις της ζώνης του ευρώ. Ξεχωρίζει η ελληνική οικονομία, με αναμενόμενο ρυθμό ανάπτυξης γύρω στο 2,3% το 2023 και η ανάπτυξή της τα επόμενα δύο χρόνια αναμένεται να παραμείνει πάνω από τον ευρωπαϊκό μέσο όρο. Οι προοπτικές ανάπτυξης, η δημοσιονομική πειθαρχία σε συνδυασμό με την ενίσχυση των ισολογισμών των ελληνικών τραπεζών ήταν οι βασικοί παράγοντες για την επιστροφή της χώρας στην επενδυτική βαθμίδα, που αποτελεί σημαντικό ορόσημο.

Εστιάζουμε τις προσπάθειές μας στη χρηματοδότηση των πελατών μας, εκμεταλλευόμενοι πλήρως τις ανταγωνιστικές συνθήκες των προγραμμάτων του Ταμείου Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας και της Ελληνικής Αναπτυξιακής Τράπεζας που απευθύνονται σε μικρομεσαίες επιχειρήσεις. Εκτός από την οργανική ανάπτυξη ιδεών, στόχος μας είναι να αξιοποιήσουμε με τον καλύτερο τρόπο τα πλεονάζοντα κεφάλαιά μας, διερευνώντας ευκαιρίες για ενίσχυση της παρουσίας μας στις βασικές αγορές μας, όπως μια συμφωνία για περαιτέρω αύξηση του ποσοστού μας στην Ελληνική Τράπεζα, η οποία υπόκειται σε έγκριση από την εποπτική αρχή .

Το εννεάμηνο χαρακτηρίστηκε από εξαιρετικά αποτελέσματα, με την υλική λογιστική αξίας ανά μετοχή να αυξάνεται κατά 16% στα 1,97 ευρώ. Η κεφαλαιακή μας θέση παραμένει ισχυρή με συνολικό δείκτη κεφαλαίου 19,5%. Η πτωτική τάση του NPE συνεχίστηκε και ο δείκτης έπεσε κάτω από το 5%, το χαμηλότερο {επίπεδο} των τελευταίων 15 ετών.

Προτεραιότητά μας είναι η επιβράβευση των μετόχων. Μετά την ολοκλήρωση της εξαγοράς του 1,4% των ιδίων μετοχών φέτος, θα καταβληθεί μέρισμα σε μετρητά την επόμενη χρονιά από τα οικονομικά αποτελέσματα του 2023», δήλωσε ο πρόεδρος της Eurobank Φωκίων Καραβίας, σχολιάζοντας τα αποτελέσματα.